先見の明ある投資家が次に狙う「AIによる遺産整理」——数兆ドル規模の資産継承市場に破壊的変革を

数兆ドル規模の資産継承市場に破壊的イノベーションの兆し

フィンテック業界で「Chime」への先見的な投資で知られるアクルー・キャピタルのパートナー、ローレン・コロドニー氏が、AIスタートアップ「Alix」への2,000万ドル（約30億円）のシリーズA投資を主導しました。この投資は、旧態依然とした遺産整理のプロセスに対して、AIによる自動化（インテリジェント・オートメーション）を導入し、大規模な変革をもたらそうとする戦略的な意思決定です。今後数十年にわたり発生が見込まれる数兆ドル規模の「富の大移転」に向けて、複雑な手続きを誰もが扱えるようにする、民主化された遺産整理の実現がAlixの使命です。

イノベーションの原点：900時間を費やした個人的な体験

Alixの構想は、創業者アレクサンドラ・マイソール氏の個人的な体験から生まれました。彼女が友人の亡き母の遺産整理を支援した際、手続きの完了までに18か月、合計900時間もの膨大な時間を要したのです。この経験を通じて、遺産整理というプロセスがいかに非効率で、悲しみの中にある遺族にとって精神的・経済的負担となっているかを痛感。アナログで断片的な手続きに苦しむ現状を「壊れたシステム」と捉えたことが、Alixの立ち上げにつながりました。

インテリジェント・オートメーション（AI自動化）がもたらす戦略的価値

Alixは、従来の非効率なプロセスに対し、AIを活用して相続手続きを抜本的に効率化します。プラットフォームに搭載されたAIエージェントは、以下の業務を迅速かつ正確に処理する設計です。

書類の自動スキャンと解析： 法的・金融関連の書類を読み取り、内容を構造化。
資産・負債情報の抽出： 必要な項目を自動で特定し、データ化。
定型フォームの自動入力： 金融機関や行政への申請書類を自動作成。
外部機関との連携支援： 銀行などとのやり取りを効率化。

これにより、遺産整理にかかる時間とコストの大幅な削減を実現します。

変革の機は熟した巨大市場

コロドニー氏は、今回の投資にあたり「相続手続きを包括的にサポートするサービスはこれまで存在しなかった」と指摘します。今後20年間で、ミレニアル世代およびZ世代に対し、数兆ドル規模の資産が移転すると予測されており、遺産整理のデジタル化・合理化は喫緊の課題とされています。AIはこの複雑な課題に対し、他にない優位性を発揮できると同氏は見ています。

金融サービスの民主化が拓く未来

Alixが目指すのは、これまで一部の富裕層しかアクセスできなかった複雑な手続きを、テクノロジーの力でより多くの人が安心して扱えるようにすることです。同社は、利用者にとって分かりやすく、透明性のある料金体系を採用しており、報酬は遺産総額の1%が基本。100万ドル（約1.5億円）未満の場合は、手続きの複雑度に応じて9,000～12,000ドル（約135万～180万円）で設定されています。これは、従来の士業（弁護士・司法書士等）による不透明かつ高額になりがちな報酬体系とは一線を画すものです。

まとめ：ビジネスリーダーが読み解くべき本質

今回のAlixへの投資は、AIによる業務革新がいよいよ専門領域にまで及び始めていることを強く示唆しています。個人的な“痛み”を起点とした革新が、世代間資産継承という巨大市場と結びつくことで、破壊的なビジネスチャンスが生まれる。その実例がここにあります。

これは遺産整理に限った話ではありません。法務、会計、コンサルティングなど、専門家依存の高い領域においても、AIによって非効率を排除し、透明性とアクセス性を高める動きが加速しています。今、自社の事業領域や顧客の課題の中に、同様の変革の種が眠っていないか？ビジネスリーダーが改めて問い直すべきタイミングが到来しています。

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